Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei Royspins Casino keine Formalität, sondern die Grundlage unseres Betriebes unter der Curaçao-Lizenz OGL/2023/1748/0961. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir welche Dokumente verlangen, wie lange die Prüfung dauert und welche Folgen es hat, wenn Unterlagen fehlen.

Unser AML-Programm im Überblick

Als Lizenznehmer der Curaçao-Gaming-Autorität unterhalten wir ein internes AML-Programm, das auf den Vorgaben der Lizenzbehörde zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung beruht. Ein benannter Compliance-Verantwortlicher (MLRO) überwacht die Umsetzung, schult unser Team regelmäßig und meldet verdächtige Sachverhalte an die zuständige Finanzaufsicht.

Unser Programm umfasst die Risikoanalyse jedes Kundenkontos, die laufende Überwachung von Zahlungsbewegungen und die Meldung ungewöhnlicher Transaktionen. Je höher das eingeschätzte Risiko eines Kontos, desto intensiver prüfen wir. Dabei greifen wir ausschließlich auf Daten zu, die wir für gesetzlich vorgeschriebene Zwecke benötigen.

Wann wir Ihre Identität prüfen

Wir verifizieren Sie bei drei Anlässen: bei der Registrierung erheben wir Ihre Stammdaten und gleichen sie mit Sanktions- und Politikerverzeichnissen ab, vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, und ab bestimmten Schwellenwerten wiederholen wir die Prüfung auch unabhängig von Auszahlungen. Konten ohne abgeschlossene Verifizierung bleiben für Auszahlungen gesperrt.

Für die Identitätsprüfung genügen ein Personalausweis oder Reisepass, ein Adressnachweis (etwa eine Stromrechnung oder ein Meldezettel, nicht älter als drei Monate) und der Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft. Bei Karten verlangen wir eine abgedeckte Kopie, bei E-Wallets einen Screenshot des Kontos, bei Kryptowallets eine Wallet-Adresse aus Ihrem Konto.

So läuft die Prüfung Schritt für Schritt

Die Verifizierung läuft bei uns strukturiert und nachvollziehbar ab. Sie laden Ihre Dokumente direkt im Konto hoch, und unsere Compliance-Abteilung prüft sie in der Reihenfolge des Eingangs.

• Dokumente im gesicherten Bereich Ihres Kontos hochladen (JPG, PNG oder PDF, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar).
• Compliance-Prüfung der Echtheit und Vollständigkeit, gegebenenfalls Rückfragen per E-Mail an die hinterlegte Adresse.
• Bestätigung oder Nachforderung innerhalb von 1 bis 3 Tagen.
• Freischaltung des Kontos für Auszahlungen sofort nach positiver Entscheidung.

Datenschutz bei Dokumenten

Ihre Unterlagen übertragen Sie über eine TLS-verschlüsselte Verbindung, und wir speichern sie getrennt von den Spieldaten in einem zugriffsbeschränkten System. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an die Lizenzbehörde oder an Behörden mit gesetzlichem Auskunftsanspruch.

Wenn wir nach der Herkunft fragen

Bei größeren Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder gesetzlich definierten Schwellenwerten dürfen wir Sie um einen Herkunftsnachweis (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz.

Als Belege akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge, Steuerbescheide, Nachweise aus Vermietung, Erbschaft oder Kapitalerträgen. Entscheidend ist, dass die Belege plausibel belegen, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Tätigkeit stammen und zum Spielvolumen passen. Bis zur Klärung können wir Einzahlungen und Auszahlungen des betreffenden Kontos vorübergehend aussetzen.

Kontrollen bei Ein und Auszahlung

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System, das Muster, Volumen, Häufigkeit und verwendete Zahlungsmethoden prüft. Auffälligkeiten wie viele kleine Einzahlungen unmittelbar vor einer großen Auszahlung ohne relevantes Spielverhalten (Smurfing) oder das Durchschleifen von Geldern lösen eine manuelle Prüfung aus.

Auszahlungen erfolgen nach der Same-Method-Regel grundsätzlich auf denselben Weg wie die Einzahlung. Liegen mehrere Methoden vor, verteilen wir die Auszahlung anteilig nach Einzahlungshöhe. Das Mindestauszahlungslimit beträgt 20 EUR, das Tageslimit 5.000 EUR; Bearbeitungszeiten liegen regulär bei 1 bis 2 Stunden, Verifizierungen ausgenommen. Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht oder wiederholt unvollständig nach, ergreifen wir gestufte Maßnahmen. Ziel ist immer, das Konto zu schützen und gesetzliche Vorgaben einzuhalten, nicht, Ihnen Ihr Guthaben vorzuenthalten.

• Aussetzungen: Einzahlungen, Boni und Spielteilnahme bleiben möglich, Auszahlungen werden blockiert.
• Kontosperrung: nach Fristablauf ohne Reaktion sperren wir das Konto vollständig für Transaktionen.
• Kontoauflösung: bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug oder Geldwäsche schließen wir das Konto und melden den Vorgang an die Behörde. Guthaben auszahlen wir nur nach abschließender Klärung auf ein verifiziertes Konto Ihrer Person.

Wie lange wir Unterlagen speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung auf, wie es die Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion verlangen. In laufenden Verfahren oder bei behördlichen Anfragen kann sich der Zeitraum verlängern. Danach löschen wir die Dokumente securely und unwiderruflich.

Diese Aufbewahrungspflicht schützt auch Sie: Bei Streitigkeiten über Auszahlungen oder Identität können Jahre später Nachweise herangezogen werden. Einsicht erhalten ausschließlich Compliance-Mitarbeiter und die gesetzlich berechtigten Behörden. Fragen zur Datenverarbeitung beantwortet unser Support-Team rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen zu Royspins

Kann ich ohne Verifizierung einzahlen und spielen?

Ja, Einzahlungen und Spielteilnahme sind vor der Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir jedoch in jedem Fall Identitätsnachweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Royspins Casino?

Regulär 1 bis 3 Tage ab Upload vollständiger Dokumente. Unvollständige oder unscharfe Unterlagen verlängern die Prüfung, weil wir nachfordern müssen.

Warum muss ich die Herkunft meiner Mittel nachweisen?

Ab gesetzlichen Schwellenwerten, bei großen Einzahlungsvolumina oder bei auffälligen Mustern sind wir verpflichtet, die legale Herkunft der eingesetzten Gelder zu prüfen (Source of Funds).

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich nein. Nach der Same-Method-Regel zahlen wir auf denselben Weg aus wie die Einzahlung erfolgte; bei mehreren Methoden anteilig nach Einzahlungshöhe.

Was passiert mit meinem Guthaben, wenn die Verifizierung scheitert?

Ihr Guthaben bleibt unangetastet. Wir zahlen es nach abschließender Klärung auf ein verifiziertes Konto aus, das nachweisbar Ihnen gehört, sofern kein Betrugs- oder Geldwäscheverdacht besteht.